按我社銀行卡積分管理的規(guī)定，以下不屬于銀行卡POS兌換現(xiàn)金券業(yè)務(wù)商戶信息維護中中，通過‘[361132]管理商戶信息’交易可以實現(xiàn)的功能是（）
A.新增兌換商戶信息
B.修改兌換商戶信息
C.查詢兌換商戶信息
D.批量導(dǎo)入商戶信息
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第1題
A. 新增兌換商戶信息
B. B.修改兌換商戶信息
C. C.查詢兌換商戶信息
D. D.批量導(dǎo)入商戶信息
第2題
A. 參與積分兌換POS現(xiàn)金券活動的商戶，其編號必須存在于商戶信息中，且狀態(tài)為正常
B. B.同一商戶，同一時間段內(nèi)可以存在多個有效的POS兌換活動
C. C.客戶單筆兌換的金額不能超過單筆最大金額
D. D.客戶累積的兌換金額不能超過活動最大金額
第3題
A. 查詢POS兌換現(xiàn)金券的兌換明細(xì)
B. 新增POS積分兌換現(xiàn)金券活動
C. 修改POS積分兌換現(xiàn)金券活動
D. 查詢POS積分兌換現(xiàn)金券活動
第4題
第5題
A. 當(dāng)前廣東農(nóng)村信用社系統(tǒng)對積分基礎(chǔ)規(guī)則的設(shè)置支持單條維護與批量導(dǎo)入兩種設(shè)置方法
B. 當(dāng)對活動規(guī)則做修改、刪除操作時，如果該活動規(guī)則已經(jīng)被引用過，系統(tǒng)只是將該規(guī)則置為無效
C. 商戶類型即為商戶代碼，主要是針對POS交易，對于同一類交易，對不同的商戶類型給予相同的積分
D. 目前基礎(chǔ)規(guī)則由省聯(lián)社統(tǒng)一設(shè)置
第6題
1.本案中的可疑交易行為特點可認(rèn)定為疑似( )洗錢行為。
A、毒品洗錢
B、地下錢莊洗錢
C、集資洗錢
D、信用卡套現(xiàn)洗錢
2.從可疑交易識別分析角度看，以下各可疑交易行為，不屬于本案的可疑特點的是( )。
A、選擇POS機商戶多為”小規(guī)?！?、“低扣率”商戶。
B、商戶多存在“一柜多機”現(xiàn)金。
C、賬戶交易頻繁，資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出，日終余額較小。
D、商戶短期內(nèi)POS機刷卡筆數(shù)及金額較大，短期內(nèi)頻繁發(fā)生大量刷卡交易。
3.以下不屬于商業(yè)銀行在POS機業(yè)務(wù)風(fēng)險控制中薄弱環(huán)節(jié)的是( )。
A、POS機業(yè)務(wù)的客戶身份識別工作流于形式，未能及時發(fā)現(xiàn)POS機異地使用。
B、商業(yè)銀行采取POS機和電話綁定及定期回訪措施。
C、過度依賴系統(tǒng)篩選異常數(shù)據(jù)，被動地等待上級行、銀聯(lián)的風(fēng)險提示。
D、對高風(fēng)險業(yè)務(wù)崗位員工的反洗錢培訓(xùn)及管理薄弱，導(dǎo)致部分員工在利益驅(qū)動下，未能認(rèn)真履行相關(guān)職責(zé)。
4.針對本案，下列反洗錢措施不適當(dāng)?shù)氖? )。
A、對已布放的POS機可以適當(dāng)放寬檢查力度，必要進行定期回訪
B、金融機構(gòu)應(yīng)貫徹“風(fēng)險為本”理念，對POS機業(yè)務(wù)實施嚴(yán)格的客戶身份識別措施，嚴(yán)把商戶準(zhǔn)入關(guān)。
C、對POS機業(yè)務(wù)的異常交易，應(yīng)盡快建立起分析甄別程序，將POS機業(yè)務(wù)交易納入反洗錢可疑數(shù)據(jù)分析范圍。
D、加大對POS機業(yè)務(wù)的技術(shù)投入，減少其技術(shù)性風(fēng)險，杜絕POS機移機、解碼銷售等現(xiàn)象。
第7題
A.同一商戶可選擇多家商業(yè)銀行簽訂收單協(xié)議
B.拓展商戶過程中采取不計成本降低商戶結(jié)算手續(xù)費的競爭行為是允許的
C.銀行卡商戶收單業(yè)務(wù)的開辦過程中，各相關(guān)參與主體要堅持平等自愿、公平競爭和聯(lián)網(wǎng)通用原則
D.商戶收單機構(gòu)自行布放或委托第三方服務(wù)商布放的POS機具無需張貼統(tǒng)一的“銀聯(lián)”標(biāo)識 關(guān)于促進銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展的若干意見（銀發(fā)[2005]103號）
第8題
第9題
A. 按照POS分期的消費金額（不含分期付款手續(xù)費金額）計算，計算方法與普通消費相同。
B. 按照POS分期的消費金額+分期付款手續(xù)費金額計算，計算方法與普通消費不同。
