A.完善規(guī)章制度和業(yè)務操作流程，不斷細化操作細則，并建立崗位操作規(guī)范和操作手冊，通過制度規(guī)范來防范操作風險

B.強化一線實時監(jiān)督檢查

C.設立專戶核算代理資金，完善代理資金的撥付、回收、核對等手續(xù)，防止代理資金被擠占挪用，確保?？顚Ｓ?/p>

D.加強崗位培訓，特別是新業(yè)務和新產品培訓，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務水平

A.操作風險

B.系統(tǒng)風險

C.法律風險

D.道德風險

A.向總行提出異常交易監(jiān)測指標及模型和操作流程優(yōu)化建議

B.將收集的可疑交易線索，及時、主動向總行運營管理部報告

C.指導下轄機構做好反洗錢反恐怖融資名單認定工作

D.按照規(guī)定處理反洗錢協(xié)查任務，收集、了解和反饋客戶盡職調查信息，確保協(xié)查結果反饋質效

A.反洗錢內控制度體系全部覆蓋法律法規(guī)和監(jiān)督要求涉及的反洗錢各方面義務，各項反洗錢內控措施符合法律要求

B.及時根據總行制度要求和監(jiān)管要求以及本機構業(yè)務發(fā)展和反洗錢工作實際及時修訂或更新細則和規(guī)程

C.及時向總行及當?shù)厝嗣胥y行報備內控制度

D.業(yè)務部門內控制度無須嵌入反洗錢工作要求

A.對于觸發(fā)預警的業(yè)務，在審核流程結束之前，業(yè)務歸屬機構在EK80登記簿中無法查到該筆來賬

B.當EK80中“自動處理信息”字段顯示：觸發(fā)反洗錢敏感名單，待確認(預警編號XXX)，說明這筆來賬已經命中反洗錢敏感名單并且完成了審核

C.當EK80中“自動處理信息”字段顯示：觸發(fā)反洗錢敏感名單，待確認(預警編號XXX)，說明這筆來賬已經命中反洗錢敏感名單并且審核流程未結束

D.對于終審結果為“確認預警”的跨境人民幣來賬，需人工完成退匯操作

A.歸屬機構對于需要終審的業(yè)務(疑似)，需登錄反洗錢系統(tǒng)，根據預警編號，查詢預警信息，結合盡職調查結果或法律合規(guī)部門的終審意見，進行終審核實。并通過“TAY91-跨境人民幣反洗錢敏感名單確認”交易完成業(yè)務系統(tǒng)中“確認預警/排除預警”的操作。

B.TAY91交易中的“審核原因”需詳細錄入，確保每筆預警的處理結論有據可依，不得籠統(tǒng)地填寫“排除”、“確認”

C.TAY91交易支持上級機構處理下級機構的業(yè)務，建議有條件的分行集中至分中心或分行營業(yè)部統(tǒng)一處理

D.若待終審的業(yè)務屬于錯匯、非本行等無法處理需要直接退匯的，按如下流程處理：TAY91選擇“排除預警”，審核原因：“錯匯款”或“非本行業(yè)務”。

A.基礎知識

B.法律法規(guī)培訓

C.業(yè)務操作

D.法律、財會等綜合性知識培訓

A.統(tǒng)一管理

B.各負其責

C.如實出具

D.有據可查

E.規(guī)范操作

F.防范風險