在客戶辦理無需出示有效身份證件的業(yè)務(wù)時(shí)，柜員可通過客戶簽名與賬戶所有人姓名是否一致識(shí)別是否屬于代理關(guān)系。（）
AI搜題
NEW
搜題
第1題
A.身份證姓名
B.身份證姓名、簽名
C.簽名、賬戶所有人姓名是否一致
D.身份證姓名、簽名與賬戶所有人姓名是否一致
第2題
A．規(guī)章制度禁止他人代辦的業(yè)務(wù)，應(yīng)注意解釋，不予辦理。
B．可以代辦的業(yè)務(wù)，應(yīng)要求代辦人提交代辦人和賬戶所有人的身份證件，認(rèn)真審核提交的身份證件的真實(shí)性，并詳細(xì)審核代辦人與其身份證件是否相符，賬戶所有人身份證件與其賬戶戶名是否相符。
C．代辦人應(yīng)在憑條的簽名處簽寫賬戶所有人和代辦人的姓名，柜員應(yīng)審核其簽名是否與提交的身份證件相符并進(jìn)行登記。
D．規(guī)章制度禁止他人代辦的業(yè)務(wù)，直接拒絕辦理。
第3題
A.核對(duì)身份證件或者其他身份證明文件及其復(fù)印件是否真實(shí)，是否在有效期內(nèi)，是否為客戶本人
B.對(duì)于客戶身份證件為二代居民身份證的，應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查;對(duì)于客戶身份證為其他有效身份證件的，應(yīng)按規(guī)定要求客戶出示相應(yīng)佐證
C.查驗(yàn)客戶填寫的客戶姓名、證件類型、證件號(hào)碼等信息是否與客戶提交的身份證件或者其他身份證明文件相符，是否與大額存單業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)顯示的客戶基本信息相符
D.個(gè)人大額存單業(yè)務(wù)必須由客戶本人前往營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理，不得代辦
第4題
A.核對(duì)身份證件或者其他身份證明文件及其復(fù)印件是否真實(shí)，是否在有效期內(nèi)，是否為客戶本人
B.個(gè)人客戶理財(cái)業(yè)務(wù)的柜面簽約或柜面購買可以由他人代為辦理
C.對(duì)于客戶身份證件為二代居民身份證的，應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并留存身份證復(fù)印件、影印件或電子影像;對(duì)于客戶身份證為其他有效身份證件的，應(yīng)按規(guī)定要求客戶出示相應(yīng)佐證
D.查驗(yàn)客戶填寫的客戶姓名、證件類型、證件號(hào)碼等信息是否與客戶提交的身份證件或者其他身份證明文件相符，是否與理財(cái)銷售系統(tǒng)顯示的客戶基本信息相符
第5題
A.要求存款人出示有效身份證件原件并留存客戶身份證復(fù)印件
B.對(duì)客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，核查結(jié)果顯示“公民身份號(hào)碼與姓名一致，且存在照片”，即可為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)
C.聯(lián)網(wǎng)核查后，還應(yīng)仔細(xì)核對(duì)申請(qǐng)客戶與身份證件上的照片是否為同一人
D.對(duì)于照片與申請(qǐng)人本人明顯不符的，可通過與申請(qǐng)人核對(duì)生日、生肖、住址等身份信息進(jìn)一步核驗(yàn)，必要時(shí)拒絕其開戶申請(qǐng)
第6題
第7題
A.對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件
B.按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人
C.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份
D.保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別.
第8題
A.認(rèn)真審核客戶提交的身份證件的真實(shí)性、有效性、合規(guī)性
B.個(gè)人客戶需要變更姓名的，除了出示身份證件外，還需要提交更名證明資料；個(gè)人支票客戶辦理戶名變更時(shí)，除提交所需資料外，還需提交有權(quán)人審批后才能辦理
C.審核《特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》填寫的內(nèi)容與證明文件是否一致；柜員修改的內(nèi)容是否與客戶提交的內(nèi)容一致
D.涉及個(gè)人客戶戶名或身份證號(hào)碼修改的，應(yīng)建議客戶回客戶號(hào)所屬網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行修改
E.批量維護(hù)個(gè)人客戶信息，所搜集到的信息可能不是最新的客戶信息
第9題
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
第10題
A．將客戶有效身份證件與本人進(jìn)行核實(shí)鑒別
B．聯(lián)網(wǎng)核查、對(duì)客戶有效身份證件真?zhèn)芜M(jìn)行鑒別
C．審核業(yè)務(wù)申請(qǐng)表填寫的內(nèi)容是否完整，是否有客戶本人簽名
D．審核客戶提供的身份證必須在有效期內(nèi)
