A.科學(xué)合理決定反洗錢工作的成本投入和資源配置

B.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

C.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

D.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

A.針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低情形，采取簡(jiǎn)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

B.針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高情形，采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C.針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高情形，不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

D.超出風(fēng)險(xiǎn)控制能力的，不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

A.識(shí)別

B.評(píng)估

C.監(jiān)測(cè)

D.應(yīng)對(duì)

A.風(fēng)險(xiǎn)為本

B.安全第一

C.實(shí)事求是

D.效益第一

A.識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)本業(yè)務(wù)條線的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向反洗錢管理部門報(bào)告

B.識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)本機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，提出控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)的措施和建議，及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告

C.建立相應(yīng)的工作機(jī)制，將洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理要求嵌入產(chǎn)品研發(fā)、流程設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)管理和具體操作

D.開展或配合開展客戶身份識(shí)別和客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理，采取針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

A.評(píng)估

B.匯總

C.監(jiān)測(cè)

D.識(shí)別

A.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2021年12月31日前制定或更新洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

B.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在2022年12月21日前，依據(jù)新指引完成首次評(píng)估

C.法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)選取科學(xué)合理的評(píng)估方法，通過恰當(dāng)?shù)臅鎲柧怼F(xiàn)場(chǎng)座談、抽樣調(diào)查等形式，定性或定量開展評(píng)估

D.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分運(yùn)用自評(píng)估，確保反洗錢資源配置、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序與評(píng)估所識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)

A.推動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)

B.建立并及時(shí)調(diào)整洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確反洗錢管理部門、業(yè)務(wù)部門及其他部門在洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工和協(xié)調(diào)機(jī)制

C.制定、調(diào)整洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略及其執(zhí)行機(jī)制

D.審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

E.定期向董事會(huì)報(bào)告反洗錢工作情況，及時(shí)向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照（)的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施，防范金融從業(yè)人員的專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能被不法分子所利用。

A.勤勉盡職

B.風(fēng)險(xiǎn)為本

C.效益為本

D.全面盡職

A.風(fēng)險(xiǎn)為本

B.審慎性

C.有效性

D.全面性